Выходцы из Белоруссии отец и сын Юрий и Алексей Хотины по итогам прошлого года поднялись с 10-й на 8-ю строчку рейтинга Forbes «Короли российской недвижимости». Как сообщают «Ведомости», доход от сдачи в аренду 2 млн кв. метров в Москве составил 325 млн долларов против 320 млн долларов годом ранее. Правда, обошлось это недешево: за 2015 год Хотины добавили здание бывшей гостиницы «Москва» в Охотном Ряду, включающее гостиницу Four Seasons, торговый центр «Модная галерея» и бизнес-центр, выкупив его, по оценкам экспертов, у бизнесмена Сулеймана Керимова за 500 млн долларов. Тем не менее Хотин-младший впервые попал в рейтинг Forbes с состоянием в 0,9 млрд долларов. Кроме недвижимости у бизнесменов есть нефтяные активы - доля в Exillon Energy и НК «Дулисьма», а также банк «Югра», занимающий, по данным «Интерфакс-ЦЭА» на 1 апреля 2016 года, 33-е место по активам и 30-е по капиталу. При этом Хотины — одни из самых закрытых бизнесменов в России. Все попытки «Ведомостей» поговорить заканчивались одинаково. «Они в курсе ваших вопросов, но общаться не хотят», - передавали представители Хотиных и их знакомые.

В последние несколько лет управляет всеми активами младший Хотин - Алексей. Так как отец, по словам их знакомых и контрагентов, отошел от дел. Хотины в числе немногих бизнесменов, продолжающих активно скупать активы. В 2013 году они интересовались приобретением «Уралкалия» у Керимова, рассказывали люди, близкие к этой компании. На рынке недвижимости Хотины в 2013-2015 годы «смотрели все подряд», уверяют два крупных девелопера. Например, приценивались к ТЦ «Атриум» на «Курской», Новинскому пассажу, рассказали люди, близкие к владельцам этих комплексов. «Правда, они предложили за «Атриум» цену намного ниже, чем хотели владельцы, поэтому сделки не получилось. В итоге они выбрали «Москву» у того же Керимова», - говорит один из собеседников «Ведомостей». Хотины дорого никогда не платят и рассчитываются за покупку в кредит, показал опрос их партнеров и контрагентов. Кризис на рынке заемного финансирования отразился и на них: с 2014 года они начали перекредитовываться в своем банке «Югра». В итоге у них сложно найти актив, свободный от залога, показало исследование «Ведомостей».

Приобрести «Москву» Хотиным помогли Сбербанк и ВТБ, считают девелоперы и банкиры. Человек, близкий к одной из сторон сделки, подтвердил, что ВТБ финансировал покупку Хотиными у Керимова помещения отеля Four Seasons в восстановленном здании гостиницы «Москва». Эта недвижимость принадлежит ОАО «Декмос», 100% которого контролирует кипрская фирма Lansgrade Holdings. В 2015 году у нее сменился владелец, а в начале 2016 года Lansgrade, судя по данным кипрского реестра, расторгла договор залога своих акций и акций «Декмоса» со Сбербанком (банк ранее предоставил структурам Керимова кредиты на 10,9 млрд рублей и 130 млн долларов). Одновременно компания заключила договор залога с ВТБ. Правда, в этот раз сумма кредита не была указана, а обеспечением служили не акции фирм, владеющих недвижимостью, а залог права по рублевым и долларовым банковским счетам «Декмоса» в ВТБ. Законодательство Кипра допускает использование будущих доходов предприятия в качестве обеспечения по кредиту. Но на практике такой залог обычно применяется, когда заемщик находится под контролем кредитора, рассуждает попросивший об анонимности юридический консультант. Это высокорисковые сделки, которые, как правило, банки не одобряют для сторонних лиц, соглашается другой попросивший об анонимности юрист. Lansgrade Holdings ltd никак не связана с группой ВТБ, банк никогда не владел площадями в здании бывшей гостиницы «Москва», сообщила пресс-служба ВТБ.

Хотины контролируют торговые и офисные помещения в «Москве» через ООО «Торговая галерея», принадлежащее кипрской Iolernico Investments. У компании также сменились владельцы в 2015 году, но они перезаключили договор залога акций компании со Сбербанком, взяв на себя обязательства перед ним по кредиту в 160 млн долларов.

Это обычная для Хотиных стратегия, говорит один из контрагентов. На рынках недвижимости и нефти ходят разговоры о могуществе Хотиных, за которыми якобы стоят неограниченные денежные и административные ресурсы, добавляет он. На самом же деле у Алексея Хотина не так уж много денег, продолжает собеседник «Ведомостей». Хотин все переговоры ведет так: я вам сейчас готов заплатить 10 или 5% стоимости, дальше в рассрочку и на кредитные деньги, а потом, уже когда начнется денежный поток, все остальное, рассказывает другой человек, работавший с этим бизнесменом.

Хотин, как и многие другие, сделки проводит на кредитные средства. Он работает примерно с 30 банками, но самые крупные его кредиторы - госбанки. Конечно, удачное сотрудничество с госбанками, а также то, что его нефтяные компании, несмотря на сопротивление Министерства финансов, с легкостью получают налоговые льготы, дают почву для таких разговоров, признает один из собеседников «Ведомостей». Но считать, что за Хотиными стоит один человек, обеспечивающий им режим наибольшего благоприятствования, будет преувеличением, считает он.

Хотины - вполне самостоятельные бизнесмены, доказавшие, что выражение «не имей сто рублей, а имей сто друзей» - это не просто пословица, а строка из бизнес-плана, уверяет один из их кредиторов: «Можно сказать, это настоящая российская история успеха, в которой люди располагали в качестве стартового капитала связями с силовиками и умело ими воспользовались».

Семья Хотиных в хороших отношениях с экс-министром внутренних дел Белоруссии Владимиром Наумовым, который познакомил их с бывшим руководителем российского МВД и экс-спикером Госдумы Борисом Грызловым, оказывающим им теперь свою поддержку, писали «Коммерсантъ» и Forbes.

Совладелец банка «Югра» вложил в нефтяные активы больше 1 млрд долларов

Интересы Хотиных в правительстве лоббирует Грызлов либо по его просьбе экс-глава ФСБ Николай Патрушев, подтверждает высокопоставленный чиновник. Например, Грызлов лично добивался продления налоговых льгот для НК «Дулисьма», уверял крупный бизнесмен, также заинтересованный в льготах. В профильных ведомствах это не комментируют.

Юрий Хотин никогда не скрывал, что Грызлов решает для них вопросы, и вообще всегда вел себя как человек, который ничего не боится и очень уверен в себе, говорит бывший высокопоставленный чиновник, занимающийся сейчас бизнесом. «Но у меня нет ощущения, что это one man show, определенно чувствуется поддержка силовиков разных уровней», - добавляет собеседник «Ведомостей».

Несколько лет назад перед одной из первых крупных сделок с московской недвижимостью - покупкой МТЗ «Рубин», владеющего «Горбушкиным двором», - в совет директоров «Рубина» в интересах покупателей вошел Урал Латыпов. Последний с 1998 по 2000 год возглавлял МИД Белоруссии, а позже вошел в состав Совета Безопасности республики. Белорусские СМИ включают Латыпова в ближний круг президента страны Александра Лукашенко. Известно также, что Латыпов был начальником кафедры на высших курсах КГБ в Минске, которую в свое время оканчивали вице-премьер России Сергей Иванов и секретарь Совета безопасности России Николай Патрушев.

Решать вопросы Хотиным помогают высокопоставленные чиновники, разные силовики, соглашается человек, несколько лет назад потерявший недвижимость в результате конфликта со структурами бизнесменов: «У них отличные связи. Мой адвокат оказался однокурсником человека, занимавшего в тот момент пост замминистра МВД. Так вот, мне рассказали, что замминистра звонили по поводу того, что его однокурсник помогает не тому человеку», - вспомнил он. А вот, например, с мэром Москвы Сергеем Собяниным Хотины не знакомы, уверяет сотрудник мэрии. Им это и ни к чему: все нужные вопросы они успешно решают на уровне префектов, добавляет чиновник. И напоминает, что к структурам Хотиных было много претензий от бывших владельцев недвижимости, перешедшей к Хотиным. «Но, насколько я знаю, доказать, что Хотины приобрели что-то незаконно, не удалось, уголовные дела разваливались», - добавляет он.

В компаниях Хотиных чувствуется армейская дисциплина и привычка к секретности, сходятся во мнении их контрагенты. На бизнесменов работают по большей части бывшие сотрудники органов, офисы у них как бункеры, подразделения замкнуты сами на себе, люди не знают, чем их сосед занимается, и вообще у них все кэптивное - вплоть до интернет-провайдеров в ТЦ, рассуждает один из партнеров Хотиных.

Сейчас все активы Хотиных заложены банкам, сходятся собеседники «Ведомостей».

Судя по истории залогов, в 2000-х годах структуры Хотиных приобретали недвижимость на кредиты Сбербанка, ВТБ и банка «Глобэкс», у которых в залоге сотни тысяч квадратных метров принадлежащих бизнесменам площадей.

«Уже в 2008 году мне знакомый из ВТБ представлял Хотиных как классных, богатых клиентов, хотя они что-то и нахимичили с кредитным договором в этом банке», - говорит бывший топ-менеджер одного из госбанков. За словом «нахимичили» скрывается история, в ходе которой ВТБ пытался через суд вернуть кредит на 6 млрд рублей. Банк в 2008 году выдал компании «Оборудование и машины» 6,25 млрд рублей под залог бизнес-центра и земельного участка на Дмитровском шоссе. Поручителем по кредиту стала управляющая компания «Мега-групп», у которой это здание было в долгосрочной аренде. Она заложила банку договор аренды. В 2009 году кредит перестали обслуживать, а обе компании стали банкротами. Управляющий банкротством «Мега-групп» расторг договор аренды и вернул здание «Оборудованию и машинам». А управляющий «Оборудованием и машинами» сдал здание в долгосрочную аренду новой компании - «Эдельвейсу». ВТБ пытался оспорить эти решения, но неудачно. Тем не менее в итоге стороны сошлись на мировой, детали которой они не раскрывали. «Задолженность ООО «Оборудование и машины» перед ВТБ урегулирована мирным путем в конце 2013 года, и в настоящее время ВТБ не имеет претензий в связи с этой задолженностью», - сообщила пресс-служба банка.

Президент Сбербанка Герман Греф хорошо знаком с Алексеем Хотиным, уверяет человек из окружения бизнесмена. В Сбербанке Хотины кредитуются с 2000-х годоа. Но их история была небезупречной, к некоторым юрлицам у банка были претензии, им не хотели продлевать кредитные линии - и тогда Грефу звонил Сергей Миронов, занимавший тогда пост спикера Совета Федерации, и просил за Хотиных, уверяет знакомый бизнесменов. Сам Миронов это категорически отрицал. Греф в интервью «Ведомостям» подтверждал только, что знаком с «одним из» Хотиных. В 2010 году их структуры за 95 млн долларов приобрели у Сбербанка активы компании Urals Energy, на базе которых создана НК «Дулисьма». В июне 2014 года владелец «Дулисьмы» - компания «Краунсити» заложила в Сбербанке до 2017 года вексель «Дулисьмы».

Под кредитные линии Сбербанка от 2010, 2011 и 2014 годов заложена часть помещений ТЦ «Горбушкин двор» в Багратионовском проезде, офисно-складские центры в Электролитном проезде, на Нижегородской улице и комплекс «Красный богатырь» - всего около 200 000 кв. метров.

Сбербанк не комментирует сотрудничество с Хотиными, так как придерживается политики конфиденциальности во взаимоотношениях с клиентами, сообщил представитель банка.

Сейчас крупнейшим кредитором Хотиных является Россельхозбанк (РСХБ), уверяют несколько банкиров и один из контрагентов Хотина.

В 2010 году председателем правления банка стал Дмитрий Патрушев, сын Николая Патрушева. В 2013 году НК «Дулисьма» Хотиных получила в РСХБ кредитную линию в том числе для рефинансирований займов Сбербанка, под которую бизнесмены заложили недвижимость МТЗ «Рубин» в Багратионовском проезде - основную часть помещений ТЦ «Горбушкин двор», а также площади в нескольких бизнес-центрах. В этом банке с 2014 года заложено и оборудование «Дулисьмы». Представитель РСХБ не ответил на вопросы о сотрудничестве с Хотиными.

Банку «Санкт-Петербург», у которого Хотины купили нефтяную компанию «Развитие СПб», Хотины закладывали имущество с 2014 года, а в 2016 году заложили 33 тыс. кв. метров в бизнес-центре на Павелецкой набережной.

У Хотиных сложились хорошие деловые отношения и с Альфа-банком, говорит один из их кредиторов. По его данным, в конце 2014 года у них был там лимит под 1 млрд долларов, все вопросы с банком решались на уровне акционеров. Совладелец банка Михаил Фридман подтвердил «Ведомостям» информацию о кредитной линии, но на другие вопросы про Хотиных не ответил. Именно на деньги Альфа-банка, судя по всему, Хотины покупали ТЦ «Филион» в Багратионовском проезде. Банк как раз в год совершения сделки - в 2011 году - открыл нынешним владельцам «Филиона» кредитную линию в валюте, по которой им в январе 2014 года пришлось заложить земельный участок под ТЦ и его помещения и более 100 тыс. кв. метров в других объектах.

По кредиту в Credit Suisse на 100 млн долларов заложены 100% акций всех добывающих дочерних предприятий Exillon Energy («Юкатекс ойл», «Каюм нефть», «Нэм ойл», «Коми ресорсес», «Юкатекс-Югра») и кипрских компаний - владельцев этих предприятий, кроме «Асладор ойл».

Банк «Югра» перешел под контроль структур Хотиных в 2014 году, а в конце 2015 года Алексей Хотин стал напрямую контролировать в нем 52,5%.

Новые акционеры поддерживали банк: «Югра» указала в отчетности, что в 2014 году получила от них по договорам дарения 7,2 млрд рублей. Но и сам банк начал активно их кредитовать: бизнесмены в 2015-2016 годы заложили в обеспечение под выданные займы два крупных бизнес-центра - East Gate на Щелковском шоссе и «Техносинтез» на Угрешской. А в конце 2015 года Exillon Energy приобрела векселя банка «Югра» на общую сумму 26,32 млн долларов со ставкой 2,5% годовых.

Рост кредитования «Югрой» связанного с акционерами бизнеса может быть обусловлен общеотраслевыми трудностями, связанными с поиском новых заемщиков, которые массово перешли к госбанкам на фоне зачистки сектора новым руководством ЦБ, предполагает главный эксперт «Интерфакс-ЦЭА» Алексей Буздалин. Это может быть связано и с проблемами девелоперского бизнеса владельцев, который стал более рискованным заемщиком в глазах других банков из-за экономической рецессии, которая привела к падению арендных доходов, продолжает эксперт. По мнению Буздалина, сейчас ни один частный банк не может обойтись без помощи акционеров.

Кредитование связанных компаний - одна из главных претензий ЦБ к банку. С 1 апреля регулятор ограничил «Югре» привлечение вкладов от населения - за прошлый год они выросли на 136%. В марте банк сформировал рекордные резервы на 22 млрд рублей. Кроме того, кредитный портфель банка сократился на 23 млрд рублей. Эти кредиты могли быть связаны с собственниками банка и могли быть погашены по требованию ЦБ, рассказывал «Ведомостям» контрагент банка. Регулятор, по его словам, добивался от «Югры» сокращения кредитования связанных компаний. Такое требование у ЦБ к банку есть, говорил ранее замминистра финансов Алексей Моисеев.

Банк претендовал на 9,9 млрд рублей ОФЗ по госпрограмме докапитализации банков. Но в последний день, когда в нее можно было вступить, 31 марта, сообщил об отказе от участия в программе, сочтя его нецелесообразным. Источник «Ведомостей» говорил тогда, что участие банка не одобрил ЦБ. В начале апреля в банк пришла проверка ЦБ и Агентства по страхованию вкладов. Последнее проверку уже завершило. А вот ревизоры ЦБ остались в «Югре», указывает один из его контрагентов.

В апреле люди, близкие к ЦБ и контрагентам «Югры», рассказали, что в совет директоров банка может войти Грызлов. Представители банка это не комментировали, получить комментарии Грызлова не удалось.

Произошло по сути своей неизбежное событие, которое давно уже прогнозировалось: банк «Югра», активно привлекавший вклады населения под нереально высокие проценты, лопнул. «В связи с неустойчивым финансовым положением» Центробанк вчера ввел в него временную администрацию на шесть месяцев и наложил мораторий на удовлетворение требований кредиторов на три месяца. Это один из крупнейших банковских крахов: «Югра» входит в топ-30 кредитных учреждений страны, а по величине вкладов занимает 15-е место (на 1 июня) – 181,8 млрд рублей.

Было бы даже удивительно, если бы этого не случилось, ведь агония «Югры» была заметна всем, кроме, пожалуй, Центробанка. Хотя Эльвира Набиуллина не могла не знать об очевидном, — о попытках семьи Хотиных залатать дыры в своем кредитном учреждении с помощью ОФЗ, об искусственно завышаемых показателях прибыли банка, в которую некие «пожертвования» от акционеров вносились под видом доходов от операционной деятельности, о сбоях в расчетах в апреле этого года… В конце концов, не сам ли Банк России предписывал Хотиным ограничивать прием вкладов от физических лиц (запрет, которые в «Югре» легко обошли), проводил внеплановые проверки и совсем недавно требовал увеличить резервы на сумму более 40 млрд рублей.

То, что в ЦБ были в курсе происходящего, косвенно подтверждает и зампред Центробанка Василий Поздышев. В интервью он признал, что на протяжении последних нескольких месяцев «Югра» сдавала недостоверную отчетность, формально выполняла предписания регулятора, манипулировала с вкладами населения и из нее выводили активы. С апреля прошлого года банку ограничили привлечение вкладов, но у него была активная реклама – и все это никак не отразилось на балансе, удивлялся Поздышев. «Югра» выдавала некоторым вкладчикам по одной своей акции – на акционеров ограничение по вкладам не распространяется. Масштаб этого нарушения Поздышев оценил в 1,88 млрд рублей. Регулятор счел это «достаточно серьезным звонком». Но почему-то этот звонок остался без ответа.

В итоге сегодня Центробанку и Агентству по страхованию вкладов нужно будет найти средства для того, чтобы выплатить вкладчикам банка около 170 млрд рублей. Будет очень интересно, если и эту, крупнейшую на данный момент в истории российских финансов, дыру тоже будут латать старые знакомые Набиуллиной из холдинга «Открытие» Вадима Беляева, получившие перед этим рекордные 127 млрд на санацию «Траста».

Кредитный кругооборот

Есть у ЦБ вопросы и к капиталу «Югры». «У нас существуют серьезные основания полагать, что источниками субординированных депозитов, которые банк «Югра» конвертировал, были кредитные средства других банков», – заявила директор департамента банковского надзора Анны Орленко, пояснив, что, когда банк использует схему, по которой средства заводятся через офшоры, очень сложно отследить и доказать, что они кредитные.

Кредитовала «Югра» в основном нефтяной и строительный секторы и недвижимость. На этих отраслях специализируется основной владелец банка Алексей Хотин и его отец Юрий. Они купили «Югру» в 2012 году, когда это был небольшой банк, из конца третьей сотни, и за пять лет вывели его в число крупнейших.

Больше половины портфеля банка приходится на кредиты его собственникам, сообщил Поздышев. ЦБ разрешает банкам кредитовать связанные стороны максимум на 20% капитала: для «Югры» это примерно 10 млрд рублей на 1 июня, а кредитный портфель – 205,5 млрд. Как сообщалось, деньги вкладчиков шли на приобретение торгового центра «Горбушкин двор», другие девелоперские проекты, большей частью - убыточные. А те, которые не убыточны, еще в сентябре минувшего года были предусмотрительно записаны на новосозданные компании — New Life Group и Sky Property. Согласно договору доверительного управления, эти две конторы имеют право проводить любые операции с недвижимостью «Югры» - вплоть до ее продажи.

Банкиры-невидимки

Бывшие руководители банка отрицают любые претензии. «Я хочу опровергнуть, что банк незаконно выводил активы, все привлеченные средства инвестировались в компании различных секторов рынка на территории России. Что касается отчетности банка, которая предоставлялась регулятору, то она соответствовала установленным нормам российской и международной финансовой отчетности, – приводятся слова президента «Югры» Алексея Нефедова в сообщении, распространенном агентством Progress (занимается PR-сопровождением банка). – Мы не теряем уверенности и прикладываем все возможные усилия для того, чтобы возникшие вопросы были урегулированы с ЦБ в ближайшее время».

Узнать что-то у владельцев банка лично не представляется возможным. Алексей и Юрий Хотины – очень закрытые бизнесмены. Даже сам банк долгое время формально принадлежал двенадцати подставным лицам. Алексей Хотин признал себя конечным бенефициаром «Югры» только недавно, да и то лишь по требованию ЦБ, — таково было условие предоставления ОФЗ.

Отец и сын Хотины имели хорошие связи в руководстве страны. История эта уходит корнями в ту пору, когда нынешние российские банкиры еще были скромными белорусскими парфюмерами. По некоторым данным, тогда и завязалась их дружба с неким Уралом Латыповым - бывшим главой МИД, а затем членом Совета Безопасности Республики Беларусь, человеком, пользующимся доверием со стороны президента Александра Лукашенко. До начала своей головокружительной карьеры господин Латыпов был начальником кафедры на высших курсах КГБ в Минске, которую в свое время оканчивали вице-премьер России Сергей Иванов и секретарь Совета безопасности России Николай Патрушев. С приходом Хотиных на российский рынок этот человек стал членом совета директоров компании, владеющей «Горбушкиным двором», а банк «Югра» превратился в своеобразный кошелек Патрушева-старшего.

По данным СМИ, интересы Хотиных в правительстве лоббировал и экс-спикер Госдумы Борис Грызлов. Знакомые Хотина рассказали Forbes, что Грызлов, который долгое время возглавлял «Единую Россию» и со школы дружит с секретарем Совета безопасности и экс-главой ФСБ Николаем Патрушевым, бывало, сам звонил банкирам, чтобы уговорить их выдать кредиты компаниям Хотиных.

В банковской среде негласным покровителем белорусских предпринимателей иногда называют Германа Грефа. Слух, возможно, не беспочвенный: на кредиты Сбербанка Хотины приобрели гостинницу «Москва». Хотины много чего приобретали на взятые в Сбербанке кредиты (интересно, кто за них теперь будет рассчитываться), например, офисно-складские центры в Электролитном проезде, на Нижегородской улице и комплекс «Красный богатырь» – всего около 200 тыс кв. м. В 2010 году их структуры за $95 млн приобрели у Сбербанка активы компании Urals Energy, на базе которых создана НК «Дулисьма». В июне 2014 года владелец «Дулисьмы» – компания «Краунсити» заложила в Сбербанке до 2017 года вексель «Дулисьмы».

Но кредитная история Хотиных была небезупречной, к некоторым юрлицам у банка были претензии, им не хотели продлевать кредитные линии – и тогда Герману Грефу звонил Сергей Миронов, на тот момент спикер Совета Федерации, и просил за «Югру». Принято считать, что финансирование «Югры» в рамках ОФЗ также лоббировал Грызлов, однако здесь его ожидало фиаско - запланированного не удалось добиться, так как кризисная ситуация в банке была очевидной. Однако наличие влиятельных покровителей все-таки помогало «Югре» держаться на плаву: по-хорошему лицензия у этой структуры должна было бы быть отозвана еще года полтора назад, но Эльвира Набиуллина и руководство Банка России изо всех сил оттягивали неизбежный финал, чтобы не вступать в конфликт с покровителями банка.

По мелочи привлекали белорусские банкиры к бизнесу и других своих родственников. Например, малоизвестная компания НАКФФ (Национальное агентство клинической фармакологии и фармации) стала лидером по госзаказу на рынке медицинской лабораторной диагностики. Компания записана на Маргариту Лабанок, дочь Юрия Хотина и сестру Алексея Хотина. Но не она будет главным потерпевшим при крушении «Югры».

Слабость на всех фронтах

Одна из причин того, что «Югра» рухнула именно сейчас - ослабление аппаратного влияния основного покровителя белорусских банкиров - Николая Патрушева. Властными коридорами давно уже гуляют слухи о скорой смене руководства Совета Безопасности. Патрушевым недовольны уже давно, со времени его визита в Сербию в ноябре прошлого года, который втянул российские власти в дипломатический скандал с Черногорией. Власти Подгорицы, напомним, обвинили Россию в попытке государственного переворота, а визит главы Совбеза РФ в Белград объяснили попыткой взять под защиту участников заговора с российскими паспортами. Попытки Патрушева оправдаться были настолько противоречивы, что никого по сути не убедили. Во всяком случае, в Черногории. Сегодня трудно сказать, или крах «Югры» — реакция на слухи о скорой отставке, или это - козни конкурентов, уже присмотревших себе места в Совете безопасности. Впрочем, это покажет уже ближайшее будущее.

На сегодняшний день важным финансовым инструментов группы Николая Патрушева остается государственный Россельхозбанк, который возглавляет его сын Дмитрий Патрушев. РСХБ регулярно ставит многомиллирадные антирекорды по убыточности, требуя от государства незапланированных денежных вливаний. Поэтому в случае, если влияние Патрушевых будет падать, отставка руководства РСХБ кажется неизбежной. Как говорится, «Боливар не вынесет двоих», в ЦБ вместе с АСВ не потянут еще одну «Югру».

https://www.сайт/2013-03-04/i_teper_s_aktivom_proishodyat_strannye_vechi

Владельцы московской «Горбушки» тайно купили «Югру»

И теперь с активом происходят странные вещи

Чего только не происходит в маленьких и малоизвестных рынку банках, когда их тайно покупают люди с очень большими деньгами – из списка Forbes. Например, мегионский банк «Югра» в одночасье увеличил уставный капитал со 170 млн до 6,17 млрд рублей, провел ребрендинг, заказал новый сайт, запустил агрессивную рекламу по всему Уралу, открыл несколько офисов в Москве и предлагает крайне выгодные условия по вкладам. А когда начинаешь выяснять, кто может стоять за покупкой этого небольшого банка, то сразу всплывают истории про любимого мужчину звезды шоу-бизнеса Анны Семенович, про бывших чиновников - скупщиков земель в Подмосковье и, как итог, про известных московских рантье с неоднозначной репутацией и доходом в 150 млн долларов в год..

Публичная история преображения банка «Югра» началась с того, что этот мало кому известный банк с 22-летней историей работы на благо нефтегазового сектора Югры начал активно привлекать новых клиентов. Вернее, даже завлекать. Как гласит реклама, которую сейчас активно транслируют в различных городах УрФО, а кроме того, по словам свидетелей, на федеральных сайтах и в двух российских столицах, банк предлагает вклады до 13% годовых в рублях и до 8% годовых в валюте.

Мы не стали анализировать условия этого предложения, а заинтересовались причинами преображения кредитной структуры со звучным названием. Когда-то этот банк создали три семьи, связанные с компанией «Славнефть». Например, одним из основателей «Югры» был экс-глава «Славнефти», бывший первый замминистра топлива и энергетики РФ Анатолий Фомин, который сейчас является председателем правления банка. Этим учредителям принадлежало более 98% акций. Банк обеспечивал наличностью для выплаты зарплат и расчётов с контрагентами такие крупные предприятия, как «Славнефть-Мегионнефтегаз», «Мегионнефтегазгеология», строительные предприятия Мегиона (Мегионтрубопроводстрой, Мегионнефтестрой, Су-920) и другие. Долгое время это был настолько маленький банк, что о нем слышали даже не все жители Югры. Акционеры не стремились сделать из «Югры» высококонкурентный банк, в котором увеличивали бы капитал раз в год или в два года. В 2004 году он достиг 170 млн рублей и не менялся, по данным официального сайта банка, до ноября 2012 года, когда он вдруг вырос до 6 млрд 170 млн рублей.

«Экономический кризис в 2008 году и его последствия не позволяли говорить о возможности резкого увеличения собственного капитала без резкого роста уставного капитала. Поэтому в октябре 2012 года появились новые акционеры, которые приняли решение увеличить уставный капитал банка на 6 млрд рублей», - говорит Анатолий Фомин.

. «Недавно мы (Анатолий Фомин, Сергей Алафинов и Владимир Кишенин – ред. сайт) продали нашу основную часть акций 16 новым физическим лицам. Какую-то часть оставили себе, сохранив свое представительство в совете директоров. Могу сказать, что за этими «физиками» стоят некие структуры, финансово-промышленные, которые и помогают банку. Их достаточно много, поэтому конкретно кого-то называть не хотелось бы. У этих людей есть интересы в тех регионах, где банк уже работает. У них есть там свои проекты», - сказал Фомин.

Экс-владелец напомнил, что сейчас банк присутствует в шести регионах - ХМАО, Тюменская область, Красноярск, Ярославль, Москва и Санкт-Петербург. В этих регионах новые собственники намерены открыть более 40 дополнительных офисов, плюс зайти в 2013 году в Нижний Новгород, Ростов-на-Дону, Владивосток и Иркутск. В ХМАО банк планирует открыть офисы в Нижневартовске. По словам Фомина, задача на 2013 год – увеличить капитал банка в 8 раз и войти в первую сотню российских банков.

Слова Фомина немного расходятся с официальными данными о собственниках банка, которые указаны на сайте Центрального банка России. Согласно этим сведениям, акциями банка владеют 12 физических лиц, у миноритариев – всего 1,6% акций.

сайт начал выяснять, кто стоит за этими собственниками, и наткнулся на версию, что банк связан с бывшими подмосковными чиновниками. Судя по всему, эта версия родилась из-за того, что экс-мэр Люберец Игорь Аккуратнов некоторое время назад входил в совет директоров банка «Югра». Небольшая деталь: про Аккуратнова некоторые СМИ сообщают, что это бойфренд Анны Семенович. Впрочем, в середине прошлого года Аккуратнов покинул пост в банке и, говорят, больше с ним не связан.

Еще один источник в банковском секторе Югры в качестве таинственных покупателей «Югры» назвал владельцев известного московского ТЦ «Горбушкин Двор». И эта версия косвенно подтверждается. По данным центральных СМИ, в 2011 году «Горбушку» приобрели московские рантье Хотины. По данным участников рынка, всего отцу и сыну Юрию и Алексею Хотиным принадлежат 150 столичных объектов коммерческой недвижимости площадью более 1,5 млн квадратных метров. Журнал Forbes в 2011 году оценил выручку семьи Хотиных от сдачи в аренду коммерческой недвижимости в 105 млн долларов (по оценкам источников «Коммерсанта» - 150 млн долларов).

Хотиных характеризуют как очень закрытых и непубличных бизнесменов. Этим активом, как и многими другими, они управляют через несколько «физиков». Самым крупным акционером «Югры» сейчас является Майя Аланджий (19,57% акций). По данным из открытых источников, она возглавляет ООО «Техмед», которая является фирмой Алексея Юрьевича Хотина. Пользователи Интернета называют эту бизнес-леди верной помощницей Хотина. Кроме того, еще один акционер – Михаил Гребешев, по некоторым данным, возглавляет службу безопасности Хотиных. Вообще в Интернете об этих бизнесменах можно найти много негативной информации. В частности, есть открытое письмо подрядчиков, которых Хотины наняли для строительства, но не расплатились с ними. Некоторые пользователи обвиняют бизнесменов в рейдерстве.

Эксперты считают, что покупка Хотиными банка – логична. Им, как когда-то нефтяникам, нужен свой расчетный банк, который бы обслуживал свои платежи, а также платежи мелких арендаторов «Горбушки», инкассировал наличность. Кстати, после смены акционеров «Югра» открыла допофис в Москве, на Багратионовской (там находится ТЦ). Другие аналитики обращают внимание на активную рекламу по привлечению средств населения, что наводит на мысль о реструктуризации бизнеса Хотиных.

И, наконец, есть и мнение, что банковский бизнес новым акционерам не интересен, что капитал могли увеличить фиктивно. «Вливают средства, чтобы самим брать кредиты. Ранее при малом уставном капитале на руки давали совсем ничего, сейчас, когда принято решение о допэмисии, на руки можно будет давать по 1,5 млрд рублей», - говорит один из местных банкиров. Впрочем, эта версия кажется странной, учитывая, что в небольшом банке брать нечего, а тем более для бизнеса такого объема, как у Хотиных.

«Югра» конвертирует в акции субординированные депозиты акционеров на $550 млн
В итоге Алексей Хотин приблизится к раскрытию своей реальной доли в капитале

Банк «Югра» не оставляет попыток пополнить капитал за счет конвертации полученных от акционеров субординированных депозитов в акции.

«Югра» планирует конвертировать в акции все средства кипрских Dassault Ventures и Radamant Financial, рассказал «Ведомостям» президент банка Алексей Нефедов. Речь идет о трех депозитах Radamant (основной акционер банка, через нее 52% акций банка сейчас владеет Алексей Хотин) и одном – Dassault, всего на $550,5 млн. В четверг банк сообщил, что созывает собрание акционеров, которым предстоит принять решение о допэмиссии акций по закрытой подписке. По словам Нефедова, допэмиссию акций выкупят действующие акционеры банка. Доля Хотина будет увеличена, указывает он, но точный размер его доли будет понятен после собрания акционеров в середине сентября.

Увеличение более чем внушительное – сейчас уставный капитал банка составляет около 13 млрд руб. И банку бы оно не помешало – с начала года его убыток составляет 19,3 млрд руб. Банку пришлось значительно потратиться на резервы по возможным кредитным потерям по итогам I квартала. Формирование резервов связано с требованием ЦБ досоздать их по корпоративному кредитному портфелю, указывали тогда несколько контрагентов банка. Во II квартале банк активно повышал залоговое обеспечение портфеля, рассказывали сразу несколько аналитиков. Это совпало по времени с проверкой Центробанка (шла с апреля по июль).

Увеличение уставного капитала банка – «шаг к увеличению стабильности его работы», говорит Нефедов, отрицая, что пополнение капитала может быть итогом проверки ЦБ. Проспект эмиссии акций будет согласовываться с регулятором, добавил он: «Сам вопрос увеличения капитала по существу, конечно, уже обсуждался с представителями ЦБ».

При конвертации субординированного депозита ЦБ должен согласовать конвертацию и проверить, что капитал не сформирован за счет средств самого же банка, а такая проверка может занять немало времени.

О конвертации депозитов руководители банка говорят уже несколько месяцев (в конце июля эта информация появилась на сайте банка, но затем была удалена), однако для «Югры» увеличение капитала, как правило, процесс длительный. Для предыдущего пополнения капитала на 7 млрд руб. (состоялось в конце 2015 г.) понадобилось больше года. Если судить по формальным признакам, то банку оно не очень нужно. На 1 июля норматив достаточности капитала (Н1) составлял 18,19% (при минимуме 8%), норматив достаточности базового капитала (Н1.1) составил 7,39% (минимум 4,5%) и основного капитала (Н1.2) – 12,23% (6%).

Конвертация суборда в акции возможна, если такое условие есть в договоре, указывает партнер Tertychny Law Иван Тертычный. «ЦБ давно требует раскрытия структуры собственности от банков, привлекающих вклады физлиц. Это было одним из условий вхождения банков в систему страхования вкладов. В данном случае можно предположить, что формальное увеличение доли было вызвано давлением со стороны ЦБ или АСВ», – рассуждает Тертычный. Ранее банк не вписался в программу докапитализации банков за счет ОФЗ из-за того, что тянул с ее раскрытием. Также ЦБ и Минфин не устроила доля кредитов, выданных связанным сторонам.

«В российской практике были случаи конвертации субординированных займов в акции, а соответственно, в капитал первого уровня. Нецелесообразно держать суборд, надо увеличивать капитал, так как растут требования ЦБ к капиталу», – считает партнер ФБК Алексей Терехов. Раньше это был вид заработка, так как проценты по таким займам были больше, чем дивиденды.
_____________________________________________
Хотин и компания

Основной владелец банка «Югра» – кипрская Radamant Financial (52,8% акций «Югры»), ее контролирует Хотин, еще 46,1% акций принадлежит восьми людям, а 1,32% – у «акционеров-миноритариев», следует из схемы владения на сайте ЦБ.

ТАСС-ДОСЬЕ. 10 июля 2017 г. Банк России ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка "Югра" сроком на три месяца.

Также регулятор на шесть месяцев возложил на Агентство по страхованию вкладов (АСВ) функции временной администрации по управлению банком.

В пресс-релизе регулятора отмечалось, что Центробанк пошел на такие меры в связи с неустойчивым финансовым положением "Югры". АСВ сообщило, что выплаты страхового возмещения вкладчикам начнутся не позднее 24 июля 2017 г. Об отзыве лицензии у банка "Югра" не сообщалось.

Публичное акционерное общество (ПАО) "Банк "Югра" - российская кредитная организация федерального масштаба, один из старейших банков РФ. Занимается в основном кредитованием и обслуживанием счетов корпоративных лиц, а также привлечением средств населения во вклады. По состоянию на июнь 2017 г. банк "Югра" занимал 30-е место среди российских кредитных организаций по величине активов. Банковская сеть насчитывает семь филиалов и более 100 офисов во всех федеральных округах РФ. "Югра" является участником системы страхования вкладов с 2004 г.

История

Банк "Югра" был основан 22 ноября 1990 г. в городе Мегионе (Тюменская область) на основе отделения Промстройбанка СССР. Учредителями выступили крупные предприятия нефтяной и газовой промышленности региона. Организация обеспечивала наличностью для выплаты зарплат и расчетов с контрагентами предприятия "Мегионнефтегаз", "Мегионнефтегазгеология", "Мегионтрубопроводстрой", "Мегионнефтестрой", СУ-920 и др. Одним из основателей банка был гендиректор "Мегионнефтегаза" Анатолий Фомин (в 1993-1995 гг. - первый заместитель министра топлива и энергетики РФ, в 1995-1998 гг. - президент нефтегазовой компании "Славнефть"), возглавлявший правление "Югры" в 1995-2005 гг.

В январе 1992 г. кредитная организация была преобразована в АОЗТ "Акционерный коммерческий банк "Югра".

В августе 1994 г. открылся филиал в Москве, в 1995 г. банк вступил в общество международных межбанковских финансовых расчетов SWIFT и получил статус официального дилера Центробанка РФ на рынке ГКО и ОФЗ. В апреле 1996 г. АОЗТ было преобразовано в ОАО.

В июне 1999 г. банк начал выпускать собственные пластиковые карты систем Eurocard/Mastercard и Cirrus/Maestro.

В декабре 2011 г. банк стал официальным спонсором российской любительской спортивной организации "Ночная хоккейная лига".

В ноябре 2012 г. - августе 2013 г. банк провел допэмиссию акций, увеличив уставной капитал со 170 млн до 6,17 млрд руб., после чего полностью сменился состав владельцев организации. В частности, в январе 2016 г. в число акционеров вошел предприниматель Алексей Хотин (по информации СМИ, совладелец московских торговых центров "Горбушкин двор", "Филион", "Красный богатырь" и др.), которого участники рынка на протяжении многих лет до этого неофициально называли фактическим владельцем "Югры". В 2012 г. банк занимал 272-е место по величине активов, в 2016 г. вошел в верхние 35 строчек рейтинга.

В октябре 2016 г. штаб-квартира "Югры" была перенесена из Тюменской области в Москву.

25 апреля 2017 г. в работе информационных систем банка произошел сбой, в результате чего вплоть до 27 апреля у части вкладчиков возникали затруднения с получением средств. Представители "Югры" объяснили проблемы "нарушениями в системе внешнего энергоснабжения". После сбоя Центробанк РФ начал внеплановую проверку в банке.

По данным СМИ, в мае 2017 г. Центробанк предписал "Югре" досоздать резервов на сумму более 40 млрд руб. Официально банк эту информацию не комментировал, однако вскоре было объявлено о докапитализации в размере $500 млн. С начала 2017 г. объем докапитализации "Югры" составил 25 млрд руб. (в 2016 г. - 28,6 млрд руб.).

Владельцы

До июня 2017 г. контролирующим акционером банка являлась швейцарская компания Radamant Financial AG (52,42% акций, пакет приобретен в 2015 г.), подконтрольная Алексею Хотину. Еще 35,42% акций принадлежали девяти акционерам, включая Хотина (0,48%).

26 июня 2017 г. Федеральная антимонопольная служба одобрила ходатайство акционеров "Югры" о передаче 86,83% голосующих акций банка российскому АО "Прямые инвестиции" (зарегистрировано 5 апреля 2017 г., руководитель компании - президент банка "Югра" Алексей Нефедов). При этом бенефициаром контролирующего пакета акций (60,37%) "Прямых инвестиций" является Radamant Financial AG, а 39,62% акций принадлежат тринадцати физическим лицам - совладельцам банка "Югра".

Показатели, дополнительная информация

Уставный капитал по состоянию на 1 июня 2017 г. составлял 12,97 млрд руб. По итогам 2016 г. убыток "Югры" достиг 32,3 млрд руб. (второе после БМ-Банка место среди российских банков по размеру продемонстрированного в 2016 г. убытка).

Активы по состоянию на 1 июня 2017 г. насчитывали 322,32 млрд руб., капитал - 50,19 млрд руб., кредитный портфель - 261,23 млрд руб., обязательства перед населением - 181,30 млрд руб.

В феврале 2017 г. доля розничных кредитов в кредитном портфеле "Югры" не превышала 1%. Согласно отчетности банка по МСФО за девять месяцев 2016 г., отраслевая структура кредитного портфеля была сконцентрирована на сегментах нефтегазовой и химической отраслей (35%), строительства и недвижимости (30%), предприятий сферы финансовых услуг (20,6%), сектора торговли и услуг (6,5%). При этом доля крупнейших заемщиков составляла 62%.

В качестве крупных клиентов банка "Югра" упоминались ОАО "Славнефть-Мегионнефтегаз", ООО "Мегионжилстрой", ООО "Электрон", ПАО "Ростелеком", ООО "Рус-Мед", объединение "Росинкас", Ростовский оптико-механический завод и др. Кроме того, банк указывал в числе клиентов госкорпорацию по атомной энергии "Росатом", ОАО "НК "Роснефть", ОАО "Федеральная пассажирская компания", АО "НПК "Уралвагонзавод", ОАО "Лыткаринский завод оптического стекла" и др.

Штаб-квартира банка находится в Москве (Лубянский проезд, 27/1, стр. 1).

Численность персонала в 2016 г. - 1 тыс. 680 человек.

Руководство

Президент банка "Югра" - Алексей Нефедов (с 2014 г.).

Председатель совета директоров - Александр Сучков (с 2016 г.).

Председатель правления - Дмитрий Шиляев (с 2016 г.).